邯郸警方破获“12·01”系列网络电信诈骗案七名嫌犯落网，涉案金额200余万元

警方抓获嫌疑人。警方供图

历经10个月侦办，跨越8个省份，往返万余公里，邯郸警方摧毁了一个专门针对校园学生网络诈骗的团伙，抓获犯罪嫌疑人7人，涉案金额200余万元。据悉，该系列诈骗案中受害者高达300余人，均为全国各地高校的在校大学生。12月25日，邯郸市公安局对外发布了“12·01”系列网络电信诈骗案。

1.网贷平台“客服”用专业话术忽悠大学生

2017年12月1日以来，邯郸市邯山区公安分局先后接到多名来自邯郸学院、河北工程大学的在校学生报案称遭遇网络诈骗。

经过初步调查，受骗学生均为在手机上下载注册“爱又米”借款软件后，接到自称“爱又米”客服的来电。该“客服”能够详细地说出注册人的身份证号码、家庭住址、家庭成员、职业、年龄等详细信息，声称学生如果长期不使用软件进行贷款业务，会影响个人征信，进而影响就业，并造成禁止乘坐高铁和飞机等严重后果。

在取得学生信任后，该“客服”又称，只要学生在平台上进行了贷款，随后进行还款，既不会产生额外费用，也不会影响征信，有过交易记录后注销账号即可。

按照“客服”的引导，部分学生在“爱又米”平台进行了数额不等的贷款业务，又按照“客服”提供的二维码进行了还款。随后，有学生接到“爱又米”平台业务提醒还款的电话，查询后发现贷款账户并未收到还款，意识到自己被骗，这才报了案。

2.诈骗团伙分工明确，专挑在校大学生下手

“该犯罪团伙分工明确，有明确的组织架构，头目负责策划、组织，其他主要成员各有分工，有的负责购买银行卡、电话卡，有的负责购买学生信息，有的负责冒充话务员打电话，有的负责将诈骗来的赃款进行套现，有的负责放哨。”邯山分局刑警一中队队长王树表示，这是一个使用高科技手段，利用地域性优势，选择易受骗群体，组织分工明确的诈骗犯罪团伙。

侦查员通过查询被骗学生的资金去向，分析该系列案应为同一伙人作案，被骗资金都是通过第三方支付转走，在邯郸市公安局反电诈中心的协助下，资金流向被一一梳理出来：北京某东公司、广州某网络科技有限公司、山西运城某信息服务部。

经核实，广州某网络科技有限公司通过网上支付共收到7笔资金用于购买游戏“一卡通”，但“操作人”具有极强的反侦查意识，7笔交易均通过未经实名认证的网络聊天平台进行交易，给案件调查带来了较大的难度。

专案组及时转变侦办思路，由查人转为查物。几经周折，查明这些游戏卡由南京市某网络科技公司购买，经扬州某网络科技有限公司销售，专案组分析该公司系嫌疑人销赃公司。

民警到山西运城某信息服务部调查，发现涉案资金用于购买“卡密”，后现金转账到两个银行账户，对涉案银行卡进行查询后发现张某某（女，邯郸市魏县人）、张某（男，湖北英山县人）账户均无取现，都通过北京某东快捷支付转走。经查，涉案人员为简某某（男，福建龙岩人），此人名下有20多张各银行的银行卡，其中十余张均被公安机关止付冻结过，有重大作案嫌疑。

通过到北京某东公司查询，民警发现涉案资金均从其旗下电商武汉市某网络公司购买移动、电信充值卡，经该公司查询，涉案资金在网上购买了价值150余万元充值卡，最终经湖北某信息科技公司、福建龙岩某科技有限公司销售。

最终，专案组查明，简某某、张某某共同预谋，利用黑客软件盗取个人信息，并寻找话务员，有目标、有针对性地对特定群体进行诈骗。

该团伙组织严密，反侦查意识极强。团伙由简某某总指挥，下设组长、小组长等职务，相互之间均为单线联系，实施诈骗时由组长统一安排话务人员上缴个人手机，集中乘车至作案地点，分设岗哨和监督员后发放诈骗用手机实施诈骗，完成后再集中乘车返回，返还个人手机。

3.7名嫌犯落网，300余名在校大学生受骗

2018年5月，专案组开始收网，在当地警方的大力协助下，5月10日至25日，5名犯罪嫌疑人在福建省龙岩市相继被抓获。9月20日，另有两名嫌犯在山西省运城市落网，还有3名嫌犯正在追捕中。

经过对犯罪嫌疑人的审讯，该团伙成员供述了冒充“爱又米”客服实施诈骗的犯罪经过，涉及福建、四川、山东、江西，杭州、太原、石家庄、武汉等地，涉案金额200余万元，受害人300余人，均为全国各地高校的在校大学生。

目前，该案件正在进一步审理中。

特别提醒

不要轻易泄露个人信息

王树警官建议，公民在日常生活中不要轻易泄露个人信息，如果确实需要发生借款、存款等业务，要到正规的服务平台，任何需要通过客服处理的业务，如：借款到期还款需要把钱转到客服提供的账号，修改支付平台账户信息等，一定要在官方网站查找客服电话，不要轻易相信各搜索引擎的搜索结果。

针对一些网络平台的服务电话，不要轻易相信其所说内容，涉及金钱方面的切莫轻易告诉对方自己的个人信息及银行卡信息，涉及打款的要核实电话来源。针对现代社会网络信息的复杂、多样化，例如二维码等虚拟信息，要核实其真实性，防止被犯罪分子钻了空子。一旦被骗，不要慌张，要保留好相关证据，迅速到公安机关报案。